客服中心电话:4001066887    

服务监督电话:0351-5665501     周一至周五 09:00-17:30

公司公告
   
公司声明
   
0351-5665501

慧研智投科技有限公司声明

近期,我公司发现某些不法个人冒充公司营销人员向投资者收取高额的费用,甚至以保证投资收益回报等方式吸引投资者从事证券投资或其他金融相关业务,以骗取服务费或投资理财款,严重侵害了投资者及我公司的合法利益,对我公司声誉造成恶劣影响。

对此公司郑重声明:

1、我公司从事的业务范围仅限于证券投资咨询服务,未开展期货、外汇、原油、贵金属等投资业务。如投资者收到假借我公司名义推广上述业务的电话、微信等,请投资者保持警惕、谨防上当受骗。

2、我公司对外统一使用公司财户收取服务费用,且严禁营销人员以私人账户收款,如有疑问可拨打总部电话0351-5665501、 4001066887进行核实。

3、郑重警告正在冒用我公司名义进行销售及其他活动的任何个人或组织,立即停止此类非法行为。对于损害我公司合法权益的行为,我公司保留追究诉诸法律的权利。

4、任何冒用我公司名义引起的一切行为后果与我公司无关,敬请区分。

请各位投资者提高警惕,谨防上当受骗,切实维护好自身权益。

特此声明!

慧研智投科技有限公司

2024-11-22

关于变更我司服务监督受理电话的公告

因经营需要,我司服务监督电话自2018年12月24日起进行变更,统一使用 0351-5665501,我司将竭诚为您服务。

特此公告!

慧研智投科技有限公司

2018-12-24

产品展示

INFORMATION
  • 短线锦囊
  • 操盘先锋
  • 超赢优选
  • 私人尊享
  • 价值优选

谢瑞春:周期共振,顺势而为。

官新华:强者恒强,趋势为王!

田宗启:精通多种技术面指标。

李成明:严格投资系统,该出手时就出手。

熊帅:擅长数据跟踪和政策角度的布局操作。

王翀:有实战经验,具有丰富实盘交易经验。

孔路路:强竞争力的底层逻辑+紧跟主流资金。

白建国:具有独特的风险防范,危机处理能力。

罗春丽:扎实的理论基础及较完善的操作体系。

付苗:实战派新锐投顾,擅长捕捉市场强势龙头。

李盎:坚信波段投资与短线捕捉是最好投资方式!

张梦玮:擅长基本面研究,寻找中长线投资机会。

任洪:眼光决定机会,只赚自己认知范围内的钱。

郭承维:机会是等出来的,风控永远是首要交易原则。

张海生:听从市场,知彼知已,克服人性,知行合一。

任新朝:基本面与技术面相结合分析,跟踪市场变化。

李林秋:善于通过市场行为、人性弱点捕捉强势个股。

罗迪希:听从市场,知彼知己,克服人性, 知行合一。

杨光明:挖掘成长行业、注重趋势交易、狙击阶段热点。

张康:擅长技术面分析,有成熟股票长中短线交易理念。

汤六根:紧跟热点,挖掘低位补涨标的,做预期差套利。

左助锋:注重挖掘市场热点,基本面择股,技术面择时。

胡志伟:短线风格自成一派,独创《猎庄三步曲》战法。

刘东升:技术面结合基本面,宏观结合微观,进而把握市场机会。

徐俊林:善于基本面结合技术面挖掘主线龙头,并结合大势做风控。

李振:独创狙击热点交易系统,快速把握市场轮动节奏,持续捕捉市场热点。

徐世荣:尊重技术指标,严格操作纪律,放弃小机会,把握中级以上波段盈利机会。

李时富:政策热点驱动,叠加基本面改善、技术面突破、主力资金介入多维共振选股。

产品亮点

以事件来确定投资方向

直击政策风向和市场前沿

独家选股模型优选强势个股,盈取暴涨先机

使用人群

偏爱短线:追求短期收益,但没有方向

选股盲目:专业不够,找不到好公司操作

能力有限:好股票却没有好方法

判趋势,定主题

自下而上寻找个股上涨核心驱动力

自上而下分析逻辑

宏观分析、行业和个股资本运作逻辑分析,挖掘优质成长股,形成核心股池

把握大方向

分析大盘和重点行业板块的短中期趋势方向,给出仓位建议和配置方向

抓核心热点

海量卖方研报,跟踪高弹性品种,发掘潜在的热门政策或主题

关注重要信号

长期跟踪热点,在反转信号、突破信号和调整充分信号出现后给出即时买点建议

策略信息+选股技能

主题个股

短期强势+有资金大幅流入+近期热门主题+避开潜在地雷风险

进场准则

量价配合+均线多头+相对低位

严守风控

专业投顾团队,全程监测,科学把关

贴盘跟踪

盘前热点资讯解读,盘中异动提醒,技术战法教学

Tab 2

许明刚:胜者先胜而后求战!

官新华:强者恒强,趋势为王!

谢瑞春:周期共振,顺势而为。

田宗启:精通多种技术面指标。

李成明:严格投资系统,该出手时就出手。

熊帅:擅长数据跟踪和政策角度的布局操作。

蔡培林:欲速则不达,有所不为方能有所为!

孔路路:强竞争力的底层逻辑+紧跟主流资金。

罗春丽:扎实的理论基础及较完善的操作体系。

张梦玮:擅长基本面研究,寻找中长线投资机会。

任洪:眼光决定机会,只赚自己认知范围内的钱。

郭承维:机会是等出来的,风控永远是首要交易原则。

张海生:听从市场,知彼知已,克服人性,知行合一。

任新朝:基本面与技术面相结合分析,跟踪市场变化。

后立尧:丰富的投资经验,擅长市场分析、财务分析。

李林秋:善于通过市场行为、人性弱点捕捉强势个股。

罗迪希:听从市场,知彼知己,克服人性, 知行合一。

汤六根:紧跟热点,挖掘低位补涨标的,做预期差套利。

熊娟娟:多年投资经验,深入了解市场动态和操作技巧。

李潇:选择稳健的投资策略,坚信科学理论投资的力量。

左助锋:注重挖掘市场热点,基本面择股,技术面择时。

胡志伟:短线风格自成一派,独创《猎庄三步曲》战法。

刘东升:技术面结合基本面,宏观结合微观,进而把握市场机会。

徐俊林:善于基本面结合技术面挖掘主线龙头,并结合大势做风控。

李振:独创狙击热点交易系统,快速把握市场轮动节奏,持续捕捉市场热点。

徐世荣:尊重技术指标,严格操作纪律,放弃小机会,把握中级以上波段盈利机会。

李时富:政策热点驱动,叠加基本面改善、技术面突破、主力资金介入多维共振选股。

产品亮点

在基础股池上叠加投顾老师智慧

匹配投顾的交易风格和择时能力

资金量化研究,中短线投资策略

提供买卖区间和仓位等教学建议

使用人群

选不到好股:选的不是瘟股就是乌龟横盘半载,雷打不动

买卖踏不准:买了就跌,卖了就涨,上蹿下跳坐电梯

解套无方法:坐等或补仓,结果越套越多,无法翻身

内心太脆弱:震荡洗盘早出局,上涨与你无关

你是否?

追涨杀跌 会买不会卖 喜欢小道消息 盲目炒股

重仓/满仓买票 没有耐心 喜欢追涨杀跌

交易太频繁 没有赚到钱 手续费已经很高

四步出击 筛出绩优股

主题个股

热点事件深度挖掘分析

进场准则

宏观政策面研判市场运行状态

严守风控

板块资金流向控制市场风险

贴盘跟踪

个股异动信号触发择时提示进场

五星服务 帮您建立波段交易体系

范围

依据行情

每周4只以内标的

策略

仓位建议

买卖点操盘指导+风控提示

陪伴

盘前策略

盘后复盘+盘中视频直播

训练

投顾互动

系统课集训

Tab 3

谢瑞春:周期共振,顺势而为。

官新华:强者恒强,趋势为王!

田宗启:精通多种技术面指标。

李成明:严格投资系统,该出手时就出手。

熊帅:擅长数据跟踪和政策角度的布局操作。

王翀:有实战经验,具有丰富实盘交易经验。

孔路路:强竞争力的底层逻辑+紧跟主流资金。

白建国:具有独特的风险防范,危机处理能力。

罗春丽:扎实的理论基础及较完善的操作体系。

付苗:实战派新锐投顾,擅长捕捉市场强势龙头。

李盎:坚信波段投资与短线捕捉是最好投资方式!

张梦玮:擅长基本面研究,寻找中长线投资机会。

任洪:眼光决定机会,只赚自己认知范围内的钱。

郭承维:机会是等出来的,风控永远是首要交易原则。

张海生:听从市场,知彼知已,克服人性,知行合一。

任新朝:基本面与技术面相结合分析,跟踪市场变化。

李林秋:善于通过市场行为、人性弱点捕捉强势个股。

罗迪希:听从市场,知彼知己,克服人性, 知行合一。

杨光明:挖掘成长行业、注重趋势交易、狙击阶段热点。

张康:擅长技术面分析,有成熟股票长中短线交易理念。

汤六根:紧跟热点,挖掘低位补涨标的,做预期差套利。

左助锋:注重挖掘市场热点,基本面择股,技术面择时。

胡志伟:短线风格自成一派,独创《猎庄三步曲》战法。

刘东升:技术面结合基本面,宏观结合微观,进而把握市场机会。

徐俊林:善于基本面结合技术面挖掘主线龙头,并结合大势做风控。

李振:独创狙击热点交易系统,快速把握市场轮动节奏,持续捕捉市场热点。

徐世荣:尊重技术指标,严格操作纪律,放弃小机会,把握中级以上波段盈利机会。

李时富:政策热点驱动,叠加基本面改善、技术面突破、主力资金介入多维共振选股。

产品亮点

追求确定性投资机会,专业投资者的首选工具

以价值投资为核心,大数据量化系统赋能的投资策略池

Alpha特色因子+200个量化因子库+多资产策略研究+

高性能回测与模拟交易+专业风险模型+高效优化器优选策略集合

标签选股量化策略、好标的漏斗策略VIP专享策略


使用人群

认可价值投资,坚持追求长期收益投资者

选股无方法:专业能力不足,选不准牛股

买卖无标准:不知何时买卖,凭感觉操作

风控无经验:没有足够时间,跟踪不了市场变化

上市公司 “一致性预测数据” 为依托

机构思维量化呈现

智能选股 业绩为王

确定性评分系统,公司近期业绩、长期表现、市场占比、预期估值全维度评测上市公司,基本面选股难题,一键解决。

智能策略 买卖有数

红绿多空操盘指示,红色持股待涨,绿色轻仓等候,波段持股,心里有数。

智能风控 安全避雷

多种量化工具,集合智能算法,多维度指标,财务估值,预测工具,风险预警系统,规避风险,决策更安全。

智慧投顾 保驾护航

大咖投资指导,股友交流圈子、系统投教课程,不会有人教,不懂有人问,操盘更安心。

3大核心功能,追求确定性机会,投资者首选方案

精选策略

核心标签

好股票,都是有特征的

好标的漏斗策略

精益求精

多种量化因子组合,自动筛选组合中的好标的。投资者可以从自选、MSCI中国A股陆股通,确定性评分组合,以及沪深300、中证500等指数中选出好标的。

超赢优选策略

优中选优

基于券商一致预期数据库,跟踪券商机构研报预测,通过特色Alpha因子量化模型,多维组合形成专享策略池,供投资参考。

Tab 4

许明刚:胜者先胜而后求战!

官新华:强者恒强,趋势为王!

谢瑞春:周期共振,顺势而为。

田宗启:精通多种技术面指标。

李成明:严格投资系统,该出手时就出手。

熊帅:擅长数据跟踪和政策角度的布局操作。

蔡培林:欲速则不达,有所不为方能有所为!

孔路路:强竞争力的底层逻辑+紧跟主流资金。

罗春丽:扎实的理论基础及较完善的操作体系。

张梦玮:擅长基本面研究,寻找中长线投资机会。

任洪:眼光决定机会,只赚自己认知范围内的钱。

郭承维:机会是等出来的,风控永远是首要交易原则。

张海生:听从市场,知彼知已,克服人性,知行合一。

任新朝:基本面与技术面相结合分析,跟踪市场变化。

后立尧:丰富的投资经验,擅长市场分析、财务分析。

李林秋:善于通过市场行为、人性弱点捕捉强势个股。

罗迪希:听从市场,知彼知己,克服人性, 知行合一。

汤六根:紧跟热点,挖掘低位补涨标的,做预期差套利。

熊娟娟:多年投资经验,深入了解市场动态和操作技巧。

李潇:选择稳健的投资策略,坚信科学理论投资的力量。

左助锋:注重挖掘市场热点,基本面择股,技术面择时。

胡志伟:短线风格自成一派,独创《猎庄三步曲》战法。

刘东升:技术面结合基本面,宏观结合微观,进而把握市场机会。

徐俊林:善于基本面结合技术面挖掘主线龙头,并结合大势做风控。

李振:独创狙击热点交易系统,快速把握市场轮动节奏,持续捕捉市场热点。

徐世荣:尊重技术指标,严格操作纪律,放弃小机会,把握中级以上波段盈利机会。

李时富:政策热点驱动,叠加基本面改善、技术面突破、主力资金介入多维共振选股。

产品亮点

订制专案:封闭式服务模式,获取个股成长性空间

严格标准:匹配客户风险等级,严控每期计划客户数

稳健运行:投顾团队出具投资计划书,规避市场中系统和非系统风险,追求安全收益


使用人群

有一定投资资金,风险承受能力适度

情绪化操作:掌握正确投资方法,盲目跟风

资金利用低:风控能力不足,资金套死,无计可施

实际收益低:收益无法掌控,全看个股走势


从用户角度出发解决您投资的实际问题

充分利用慧研智投在产品、服务、节目等全方位资源优势,为您量身订制全面周详的投资策略方案,以获得最优化的投资组合收益

专属股票池

匹配客户风险承受能力和资金情况,结合市场趋势热点,从行业配置、未来预期,风险可控度等维度严格筛选,多重过滤,最终组建适合客户的股票池。

每日策略

每个交易日发布早晚评,紧扣市场为客户提供操作策略包括股票组合及具体操作建议、市场趋势分析等。

主题报告

结合宏观经济形势及行业板块进行深入分析,助力投资者提前把握后市机会。

咨询服务

投资顾问第一时间解答客户提出的关于个股操作、市场趋势、炒股方法等相关问题,帮助投资者进行正确的投资决策,提高投资水平。

高端投顾指导

专业投顾对客户投资全程进行跟踪指导,通过电话、微信、在线交流等方式为客户提供投资策略、仓位配置、个股操作指导建议、趋势分析等全方位投顾服务。

定制培训课

投资顾问服务过程中将传授多年的投资经验,通过实战穿插教学,授之以渔,帮助投资者系统学习正确的投资方法,学习致用,构建属于自己的交易体系。

定位自己 匹配策略

面对高净值的客户,需要提供高私密性的服务以保证财产的安全性并实现增值。

需求分析

专属明星客服将认真倾听、理解您的投资需求,分析您的投资风格。

财富增值

无论您身在何时何听,致力于帮助客户实现财富的长期增值。

策略匹配

首席顾问从您利益出发,提供适合您风险取向的投资组方案。

深度服务

多名投资顾问根据投资组合方案进行绩效跟踪等深度专业服务。

Tab 5

许明刚:胜者先胜而后求战!

官新华:强者恒强,趋势为王!

谢瑞春:周期共振,顺势而为。

田宗启:精通多种技术面指标。

李成明:严格投资系统,该出手时就出手。

熊帅:擅长数据跟踪和政策角度的布局操作。

蔡培林:欲速则不达,有所不为方能有所为!

孔路路:强竞争力的底层逻辑+紧跟主流资金。

罗春丽:扎实的理论基础及较完善的操作体系。

张梦玮:擅长基本面研究,寻找中长线投资机会。

任洪:眼光决定机会,只赚自己认知范围内的钱。

郭承维:机会是等出来的,风控永远是首要交易原则。

张海生:听从市场,知彼知已,克服人性,知行合一。

任新朝:基本面与技术面相结合分析,跟踪市场变化。

后立尧:丰富的投资经验,擅长市场分析、财务分析。

李林秋:善于通过市场行为、人性弱点捕捉强势个股。

罗迪希:听从市场,知彼知己,克服人性, 知行合一。

汤六根:紧跟热点,挖掘低位补涨标的,做预期差套利。

熊娟娟:多年投资经验,深入了解市场动态和操作技巧。

李潇:选择稳健的投资策略,坚信科学理论投资的力量。

左助锋:注重挖掘市场热点,基本面择股,技术面择时。

胡志伟:短线风格自成一派,独创《猎庄三步曲》战法。

刘东升:技术面结合基本面,宏观结合微观,进而把握市场机会。

徐俊林:善于基本面结合技术面挖掘主线龙头,并结合大势做风控。

李振:独创狙击热点交易系统,快速把握市场轮动节奏,持续捕捉市场热点。

徐世荣:尊重技术指标,严格操作纪律,放弃小机会,把握中级以上波段盈利机会。

李时富:政策热点驱动,叠加基本面改善、技术面突破、主力资金介入多维共振选股。

产品亮点

产品逻辑::价值投资为准绳,赚取公司成长红利

量化系统:智能筛选出业绩超预期的好公司组合

大数据算法:基本面一致预期系统,致力于提高胜率,降低回撤

优选策略集合: 好公司策略池,希望之星策略池


使用人群

本钱不多:跨不过高大上的理财门槛

数学不好::算不清复杂的数字游戏

不够专业::看不懂五花八门的投资术语

没有交流::市场在变,闭门造车


产品介绍

价值优选策路以价值投资为锚,通过大数据量化系统,智能筛选出业绩符合或者超预期的好公司组合。价值优选策路主要包含好公司策路池,希望之星策路池。价值优选策略可以帮助投资者掌握正确的炒股方式,从而实现赚取公司成长的回报,借助大数据算法提高胜率、降低回撤。

大数据算法

价值优选

依托上市公司财务数据系统

价值投资

价值优选

顶级价值投资方法量化模型

低回撤回增长

价值优选

多年多因子策略优化的结果

产品说明

(好公司)策略

最近六个财报期的业绩鉴定(取财报周期)必须有4个以上(含4个)是符合预期或超预期,并且最近两个财报期的业绩鉴定(财表周期和财报发布日),必须是符合预期或超预期的公司;兑现程度高能通过持有,靠时间赚钱的公司(组合)。

(希望之星)策略

最近两个财报期的业绩鉴定(财表周期和财报发布日),必须是符合预期或超预期,业绩未来有望持续稳定的公司(组合)。

尊享服务

专属客服

解决软件安装,介绍功能使用

售后一流服务

专属圈子

专业陪伴,温馨交流,实时解疑

名师专线

成为名师战队VIP,尊享高级投顾服务

精选服务课程

投教服务,技能提升,学习方法

尊享服务

价值优选服务作为
智能大数据股票池系统

有别于市场大多数投顾产品;公司成立于1995年,公司投顾团队拥有多年证券投资研究经验,对宏观经济、行业个股具有较高的研究分析水准。

继承股神投资哲学价值
投资方法禁得起推敲

价值优选立足价值投资,凝聚沃伦·巴菲特、彼得·林奇、约翰·邓普顿等经典投资理论,是投资大师的哲学和金融科技的一次完美结合。

多因子量化运算+专家把关控制
追求固化风险收益

价值优选的股票池模型专注于成功率,在经典价值投资理论基础上不断优化升级,拥有执业资格的资深投顾团队还会对策略进行再把关,以减少投资风险,提高投资成功率,降低回撤为目标。

本产品及服务风险等级为R3,投资标的包含股票等金融产品,适合风险承受能力级别在C3及以上级别的投资者。

投资建议仅供参考,决策风险自行承担。

X

制度名称 慧研智投科技有限公司投资者适当性管理办法
文号 慧研合规〔2024〕01号
发布日期 2024年5月16日
修订历史
修订时间 文号 效力状态
2018年2月 / 已修订
2019年12月 民众合规〔2019〕07号 已修订
2021年11月 民众合规〔2021〕07号 已修订
2022年11月 民众合规〔2022〕11号 已修订
2023年8月 慧研合规〔2023〕04号 已修订
2024年5月 慧研合规〔2024〕01号 现行有效
慧研智投科技有限公司
慧研合规〔2024〕01号
慧研智投科技有限公司

投资者适当性管理办法

第一章 总则

第一条 为建立和健全慧研智投科技有限公(以下简称"公司")投资者适当性管理的工作机制,有效指导适当性管理工作的具体开展,规范适当性管理的流程,根据《证券期货投资者适当性管理办法》《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》等规章、规范性文件和业务规则,制定本办法。

第二条 投资者适当性管理是指公司向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的过程中,应勤勉尽责,审慎履职,全面了解投资者情况,深入调查分析金融产品或服务信息,科学有效评估,充分揭示风险,基于投资者的不同风险承受能力以及产品或服务的不同风险等级等因素,提出明确适当性匹配意见,将适当的金融产品或服务销售或者提供给适合的投资者,并对违反本办法的行为进行监管。

第二章 管理体系

第三条 为确保本办法得到有效执行,公司合规风控中心、运营管理中心各部门、各分支机构应当明确职责、相互协同、相互制约,共同做好适当性管理工作。

第四条 合规风控中心为公司指定适当性管理统筹部门,负责制定公司投资者适当性管理制度规范与工作指引,履行适当性管理内部控制监督职责。

第五条 相关部门或分支机构应当对在服务期的投资者进行定期或不定期回访,及时有效规避风险。

第六条 运营管理中心市场部应当了解所销售产品或者所提供服务的信息,根据风险特征和程度,对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

第七条 运营管理中心IT部负责完善CRM系统、签约平台等信息系统,满足客户适当性管理信息录入、评估、存档、比对等方面的技术需求。

第八条 各分支机构作为金融产品销售或服务的主体,负责所辖投资者适当性管理工作的具体实施。

第三章 了解投资者

第一节 投资者信息采集

第九条 公司向投资者销售产品或提供服务时,应当了解投资者以下信息:

(一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式,法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;

(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;

(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验;

(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;

(五)风险偏好及可承受的损失;

(六)诚信记录;

(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;

(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;

(九)其他必要信息。

第二节 区分专业投资者与普通投资者

第十条 投资者分为专业投资者与普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

第十一条 符合下列条件之一的是专业投资者:

(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

(二)上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

(三)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。

(四)同时符合下列条件的法人或者其他组织:

1.最近1年末净资产不低于2000万元;

2.最近1年末金融资产不低于1000万元;

3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

(五)同时符合下列条件的自然人:

1.金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;

2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

前款所称金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

第十二条 公司要求符合本办法第十一条第(一)(二)(三)项条件的投资者提供营业执照、经营证券、基金、期货业务的许可证、经营其他金融业务的许可证、基金会法人登记证明、QFII、RQFII、私募基金管理人登记材料等身份证明材料,理财产品还需提供产品成立或备案文件等证明材料。符合前述条件的投资者经核验属实的,公司可将其直接认定为专业投资者,并将认定结果书面告知投资者。

第十三条 公司要求符合本办法第十一条第(四)、(五)项条件的投资者提供下列材料:

(一)法人或其他组织投资者提供的最近一年经审计的财务报表、金融资产证明文件、两年以上投资经历的证明材料等;

(二)自然人投资者提供的本人金融资产证明文件或近3年收入证明,投资经历或工作证明、职业资格证书等。

符合前述条件的投资者经核验属实的,公司可将其直接认定为专业投资者,并将认定结果书面告知投资者。

第十四条 专业投资者以外的投资者为普通投资者。普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。

符合本办法第十一条第(四)、(五)项规定的专业投资者,可以书面告知公司申请转化为普通投资者(见附件四《专业投资者转化为普通投资者申请书》),公司应当及时将其变更为普通投资者,按照公司相关规定对投资者风险承受能力进行综合评估,确定其风险承受能力等级,履行相应的适当性义务。

符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者,但公司有权自主决定是否同意其转化:

(一)最近1年末净资产不低于1000万元,最近1年末金融资产不低于500万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织;

(二)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

第十五条 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向公司提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果,提供相关证明材料如下:

(一)专业投资者申请书,确认自主承担产生的风险和后果(见附件二《专业投资者申请书》);

(二)法人或其他组织投资者提供的最近一年财务报表、金融资产证明文件、一年以上投资经历等证明材料;

(三)自然人投资者提供的金融资产证明文件或者近三年收入证明或一年以上投资经历或工作经历等证明材料。

公司完成申请材料核验后还应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行审慎评估。符合普通投资者转为专业投资者的,应当说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别,警示可能承担的投资风险并告知申请的审查结果及其理由;不符合转化为专业投资者的,也应当书面告知其审查结果和理由(见附件三《专业投资者告知及确认书》)。

现场受理普通投资者转化为专业投资者的,对审查结果告知及警示过程应全过程录音或录像;通过互联网等非现场方式受理普通投资者转化为专业投资者的,对审查结果告知及警示过程应以符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

第三节 评估投资者风险等级

第十六条 公司应当根据投资者提供的信息以及投资者填写的《投资者风险承受能力问卷》(见附件五《投资者风险承受能力问卷》)等方法对其风险承受能力进行综合评估,确定普通投资者的风险承受能力。

第十七条 《投资者风险承受能力问卷》应当由投资者本人或合法授权人进行填写或确认。分支机构工作人员不得以明示、暗示等方式诱导、误导、欺骗投资者,影响填写结果。

第十八条 普通投资者按其风险承受能力等级由低至高划分为五类,分别为:C1保守型(含风险承受最低类别的投资者)、C2谨慎型、C3稳健型、C4积极型和C5激进型。

第十九条 普通投资者中风险承受能力等级经评估为C1保守型与C2谨慎型的投资者与我司产品和服务的风险等级不匹配。

第二十条 公司在与投资者签订《投资顾问服务协议》前必须进行风险承受能力评估,投资者可通过电子问卷的形式进行风险承受能力的评估。

投资者的风险承受能力评估结果(见附件六《适当性评估及投资者确认书》)将以电子方式记载、留存。投资者采用互联网参与风险承受能力测评,首次(重新)评估结果通过系统对话框方式提示投资者确认知晓。

第二十一条 重新评估调整投资者风险承受能力等级的,应当告知投资者具体情况、调整后的风险承受能力、产品或服务风险评级和适当性匹配意见交由投资者确认。

第四章 产品及服务风险等级及匹配意见

第二十二条 公司划分产品或者服务风险等级时,应当综合考虑以下因素:

(一)流动性;

(二)到期时限;

(三)杠杆情况;

(四)结构复杂性;

(五)投资单位产品或者相关服务的最低金额;

(六)投资方向和投资范围;

(七)募集方式;

(八)发行人等相关主体的信用状况;

(九)同类产品或者服务过往业绩;

(十)其他因素。

涉及投资组合的产品或者服务,应当按照产品或者服务整体风险等级进行评估。

第二十三条 产品或服务存在下列因素的,应当审慎评估其风险等级:

(一)存在本金损失的可能性,因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务;

(二)产品或者服务的流动变现能力,因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务;

(三)产品或者服务的可理解性,因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务;

(四)产品或者服务的募集方式,涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务;

(五)产品或者服务的跨境因素,存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务;

(六)自律组织认定的高风险产品或者服务;

(七)其他有可能构成投资风险的因素。

第二十四条 公司应当根据本办法第二十二、二十三条规定的因素,通过科学、合理的方法对产品或者服务进行综合评估,确定其风险等级。

第二十五条 公司将金融产品或者服务风险等级分为以下五个等级:R1低风险型、R2中低风险型、R3中风险型、R4中高风险型、R5高风险型。对应标准如下:

(一)C1级投资者匹配R1级的产品或服务;

(二)C2级投资者匹配R2、R1级的产品或服务;

(三)C3级投资者匹配R3、R2、R1级的产品或服务;

(四)C4级投资者匹配R4、R3、R2、R1级的产品或服务;

(五)C5级投资者匹配R5、R4、R3、R2、R1级的产品或服务。

产品或服务风险等级见附件七《产品或服务风险等级名录》。公司就股票类产品提供投资咨询服务的风险等级为R3中风险型。

第二十六条 专业投资者可以购买或接受所有风险等级的产品或者服务,法律、行政法规、中国证监会规定及市场、产品或服务对投资者准入有要求的,从其规定和要求。

第二十七条 未满18周岁及超过75周岁的普通投资者无法购买及享受我司产品和服务。

第五章 适当性管理

第二十八条 公司销售金融产品、提供服务,应当向投资者充分披露产品或者服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息。披露的信息不得含有虚假、误导性陈述或存在重大遗漏,不得欺诈投资者。对投资者进行告知、警示,内容应当真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,语言应当通俗易懂;告知、警示应当采用书面形式送达投资者,并由其确认已充分理解和接受。

第二十九条 公司销售金融产品、提供服务,应当向投资者充分揭示产品或者服务的信用风险、市场风险、流动性风险等可能影响投资者权益的主要风险以及具体产品或者服务的特别风险,并由投资者签署确认。

第三十条 公司向普通投资者销售金融产品、提供服务前,应当告知下列信息(见附件一《投资顾问业务风险揭示书》):

(一)可能直接导致本金亏损的事项;

(二)可能直接导致超过原始本金损失的事项;

(三)因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项;

(四)因经营机构的业务或者财产状况变化,影响投资者判断的重要事由;

(五)限制销售对象、权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;

(六)本办法第二十五条规定的适当性匹配意见。

第三十一条 公司在开展市场推广活动时,应当以清晰、醒目的方式提示金融产品或服务的风险,明确产品或服务适合的对象。

第三十二条 公司根据投资者的风险承受能力等级、金融产品或服务的投资期限、投资品种及风险等级,向投资者销售适当的金融产品或提供适当的金融服务,并将适当性评估结果提交投资者确认。

第三十三条 公司应当明确告知投资者,对投资者提出的适当性匹配意见不代表其对产品或服务的风险和收益作出实质性判断或保证。投资者在参考证券经营机构适当性匹配意见的基础上,根据自身能力审慎独立决策,独立承担投资风险。

第三十四条 禁止分支机构进行下列销售产品或者提供服务的活动:

(一)向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;

(二)向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;

(三)向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;

(四)向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;

(五)向风险承受能力最低类别的投资者销售或提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;

(六)其他违背适当性要求,损害投资者合法权益的行为。

第三十五条 经评估风险承受能力等级为C1与C2的普通投资者,我司向其释明风险等级不匹配后仍主动要求购买我司产品与服务的,我司应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示(见附件八《产品或服务不适当警示确认书》)。经警示确认后投资者仍坚持购买的,投资者本人需进行双录(见附件九《产品或服务不适当警示双录问卷》)。

第三十六条 投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级相匹配的,公司应当与投资者签署适当性评估及投资者确认书;不匹配但仍坚持购买的,应当与投资者签署适当性评估及投资者确认书及产品或服务不适当警示确认书。

第三十七条 在向普通投资者提供以下类型服务时,应当以符合法律、行政法规要求的电子方式留痕:

(一)普通投资者申请转化为专业投资者,告知其对不同投资者履行适当性义务的差别,警示可能承担的投资风险;

(二)普通投资者购买高风险产品或服务,应告知其特别的风险事项;

(三)向普通投资者销售产品或提供服务前,告知可能直接导致本金亏损的事项、可能直接导致超过原始本金损失的事项、因公司的业务或者财产变化可能导致本金或者原始本金亏损的事项、因公司的业务或者财产状况变化影响投资者判断的重要事由、限制销售对象,权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容、适当性匹配意见;

(四)投资者产品或者服务信息发生变化,告知其具体情况、调整后的风险承受能力、服务风险评级和适当性匹配意见。

第三十八条 公司应当告知投资者,其根据本办法第九条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的,应及时告知公司。公司应当建立投资者评估数据库并及时更新,充分使用已了解信息和已有评估结果,避免重复采集,提高评估效率。

公司应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况,主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见,并告知投资者上述情况。

投资者购买产品或者接受服务,按规定需要提供信息的,所提供的信息应当真实、准确、完整。投资者不按照规定提供相关信息,提供信息不真实、不准确、不完整的,应当依法承担相应法律责任,公司应当告知其后果,并拒绝向其销售产品或者提供服务。

第三十九条 公司应当建立健全回访制度,对购买产品或接受服务的投资者,每年抽取不低于上一年度末购买产品或接受服务的投资者总数(含购买或者接受产品或服务的风险等级高于其风险承受能力的投资者)的10%进行回访。回访的内容包括但不限于:

(一)受访人是否为投资者本人;

(二)受访人是否按规定填写了《投资者风险承受能力问卷》等并按要求签署;

(三)受访人是否已知晓产品或服务的风险以及相关风险警示;

(四)受访人是否已知晓所购买产品或接受服务的业务规则;

(五)受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买产品或接受服务的风险等级以及适当性匹配意见;

(六)受访人是否知晓承担的费用以及可能产生的投资损失;

(七)公司及其工作人员是否存在本办法第三十四条规定的禁止行为。

第四十条 各分支机构通过多种形式建立健全投资者适当性管理的培训机制,提高其履行投资者适当性工作职责所需的知识和技能。培训内容应当包括相关法律法规及公司制度,产品信息,产品逻辑,确保各分支机构一线营销人员能够充分理解并正确执行公司投资者适当性管理相关制度内容。

第四十一条 各分支机构不得采取鼓励不适当销售或服务的考核激励措施,确保从业人员切实履行适当性义务。

第六章 监督与考核

第四十二条 公司合规风控中心应当对相关岗位工作人员履行投资者适当性工作职责的执业行为实施监督,对违反公司投资者适当性制度的人员进行问责。

第四十三条 公司应落实专人定期检查营销、服务人员在投资者信息完善、服务提供、业务推荐等过程中的适当性落实情况,制定并落实相应的奖惩制度。

第四十四条 从事投资者适当性管理工作的相关人员应自觉遵守监管部门、自律组织及公司关于适当性管理的各项规章、制度,相关人员的违纪、违规行为将根据有关规定进行处理。

第四十五条 各分支机构应妥善处理因投资者适当性引起的投资者投诉,保存投诉情况及处理记录,及时分析总结,改进和完善相关制度和机制。

第四十六条 公司每半年至少开展一次适当性自查,形成自查报告。发现违反本办法规定的问题,应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。

第四十七条 适当性自查的内容包括但不限于适当性管理制度建设及落实、人员培训及考核、投资者投诉纠纷处理、发现问题及整改等情况。

第四十八条 公司适当性管理相关工作人员应当对履行投资者适当性工作职责过程中获取的投资者信息、投资者风险承受能力评级结果等信息和资料严格保密,防止该等信息和资料被泄露或被不当利用。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不少于20年。

第四十九条 公司应当妥善处理适当性相关的纠纷,与投资者协商解决争议,采取必要措施支持和配合投资者提出的调解。公司与普通投资者发生纠纷的,应当提供相关资料,证明公司已向投资者履行相应义务。

第七章 附则

第五十条 本办法所称书面形式包括纸质或者电子形式。

第五十一条 本办法由公司合规风控中心负责修订及解释。

第五十二条 本办法为公司投资者适当性管理制度的纲领性制度,其他业务部门可根据此制度和监管的具体业务规定进行具体业务的适当性制度制定。

第五十三条 本制度自颁布之日起实施。

慧研智投科技有限公司

投资者风险承受能力问卷

1、您的主要收入来源是:
A. 出租、出售房地产等非金融性资产收入 4
B. 生产经营所得 2
C. 工资、劳务报酬 1
D. 无固定收入 0
E. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入 3
2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是:
A. 30%-50% 3
B. 50%-70% 2
C. 10%-30% 4
D. 10%以下 5
E. 70%以上 1
3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务,如有,其性质是:
A. 没有 4
B. 有,住房抵押贷款等长期定额债务 3
C. 有,亲朋之间借款 1
D. 有,信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务 2
4、您可用于投资的资产数额(包括金融资产和不动产)为:
A. 1000万元人民币以上 4
B. 300万-1000万元(不含)人民币 3
C. 不超过50万元人民币 1
D. 50万-300万元(不含)人民币 2
5、以下描述中何种符合您的实际情况:
A. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位 1
B. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析师证书(CFA)中的一项及以上 1
C. 我不符合以上任何一项描述 0
D. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年 1
6、您的投资经验可以被概括为:
A. 非常丰富:我是一位非常有经验的投资者,参与过期权、期货或创业板等高风险产品的交易 4
B. 丰富:我是一位有经验的投资者,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向于自己做出投资决策 3
C. 一般:除银行活期账户和定期存款外,我购买过基金、保险等理财产品,但还需要进一步的指导 2
D. 有限:除银行活期账户和定期存款外,我基本没有其他投资经验 1
7、如果您曾经从事过金融产品投资,在交易较为活跃的月份,平均月交易额大概是多少:
A. 100万元以上 4
B. 10万元-30万元 2
C. 10万元以内 1
D. 从未投资过金融产品 0
E. 30万元-100万元 3
(请注意您提供的信息应当真实、准确、完整,应与前述选题逻辑相匹配。)
(如6题选择A/B/C,那么第7题就不能选择D)
8、您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为:
A. 长期——5年以上 3
B. 中期——1到5年 2
C. 短期——0到1年 1
9、您打算重点投资于哪些种类的投资品种?(本题可多选)
A. 复杂或高风险金融产品 4
B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 2
C. 其他产品 4
D. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 1
E. 期货、期权、融资融券 3
(注:本题可多选,但评分以其中最高分值选项为准。)
10、当您进行投资时,您的期望收益是:
A. 产生较多的收益,可以承担较大的投资风险 2
B. 实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险 3
C. 产生一定的收益,可以承担一定的投资风险 1
D. 尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低 0
11、您认为自己能承受的最大投资损失是多少?
A. 超过50% 3
B. 30%-50% 2
C. 10%-30% 1
D. 10%以内 0
12、您打算将自己的投资回报主要用于:
A. 改善生活 5
B. 本人养老或医疗 2
C. 履行扶养、抚养或赡养义务 3
D. 个体生产经营或证券投资以外的投资行为 4
E. 偿付债务 1
13、今后五年时间内,您的父母、配偶以及未成年子女等需负法定抚养、扶养和赡养义务的人数为:
A. 1-2人 3
B. 3-4人 2
C. 5人以上 1
提示:如您的信息发生重要变化、可能影响分类的,应及时告知我司工作人员,我司将为您重新进行风险承受能力评估。
分值核算逻辑:
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
A 4 3 4 4 1 4 4 3 4 2 3 5 3
B 2 2 3 3 1 3 2 2 2 3 2 2 2
C 1 4 1 1 0 2 1 1 4 1 1 3 1
D 0 5 2 2 1 1 0 1 0 0 0 4
E 3 1 3 3 1
分值区间
分值区间 保守型 谨慎型 稳健型 积极型 激进型
得分下限 8 15 24 33 40
得分上限 14 23 32 39 47